BY- THE FIRE TEAM
सार्वजनिक क्षेत्र के पंजाब एंड सिंध बैंक (PSB) ने शनिवार को मुंबई में फरार चल रहे मेहुल चिनुभाई चोकसी के 441 मिलियन लोन एक्सपोज़र का खुलासा किया है।
यह पहली बार है जब 111 वर्षीय बैंक चोकसी द्वारा की गई धोखाधड़ी में सामने आया है, जो अब एंटीगुआ और बारबाडोस, वेस्ट इंडीज के नागरिक के रूप में बस गया है।
नई दिल्ली स्थित पीएसबी ने उसे “विलफुल डिफॉल्टर” घोषित करने के लिए नोटिस जारी किया है, जो उस बैंक का बकाया है जिसके लिए उसने उसके खिलाफ वसूली की कार्रवाई शुरू की है।
पीएसबी के अनुसार, चोकसी की कंपनी, गीतांजलि जेम्स लिमिटेड, जिसमें उसकी विलय की गई इकाई गीतांजलि एक्सपोर्ट्स लिमिटेड भी शामिल है, ने बैंक से ऋण प्राप्त किया था।
चोकसी कंपनी में एक निदेशक और गारंटर है और ऋण खाते में गुनियाल चोकसी का कानूनी उत्तराधिकारी है।
हालांकि, चूंकि वे ऋण राशि को मंजूरी देने में विफल रहे, इसलिए पीएसबी ने इसे 31 मार्च, 2018 को ‘गैर-निष्पादित परिसंपत्ति’ के रूप में घोषित किया, इसके कुछ ही दिनों बाद बताया कि चोकसी और उसका परिवार उस साल फरवरी में ही देश से बाहर भाग गए थे।
बैंक ने अब मांग की है कि चोकसी 23 अक्टूबर, 2018 से ऋण की राशि से अधिक ब्याज और अन्य लागतों को समाप्त कर दे।
जैसा कि वह पालन करने में विफल रहा, पीएसबी ने 17 सितंबर, 2019 को उसे ‘विलफुल डिफॉल्टर’ घोषित किया।
इसके साथ, चोकसी विभिन्न क्षेत्रों के 27 अन्य डिफॉल्टरों के बैंक के बैंड में शामिल होता है, जो मुख्य रूप से नई दिल्ली, पंजाब और चंडीगढ़ में स्थित है, एक लखनऊ, उत्तर प्रदेश में और दो चेन्नई, तमिलनाडु में, जिसके खिलाफ उसने रिकवरी सूट दायर किया है।
ओरिएंटल बैंक ऑफ कॉमर्स द्वारा चोकसी और उनके भतीजे नीरव मोदी को लगभग 289 करोड़ की कुल ऋण देने के बाद ऋण की साफ-सफाई के बाद पीएसबी तीसरा प्रमुख सरकारी स्वामित्व वाला बैंक है।
फरवरी 2018 में पंजाब नेशनल बैंक द्वारा ₹ 13,500 करोड़ रुपये से अधिक की धोखाधड़ी करने का खुलासा होने के बाद, देश के बैंकिंग उद्योग में गड़बड़ी का पता चलने से ‘चाचा-भतीजा’ की जोड़ी काफी सुर्खियों में रही।
पूर्व और ट्रेड यूनियन्स ज्वाइंट एक्शन कमेटी (टीयूजेएसी), महाराष्ट्र के संयोजक विश्वास उटगी ने कहा, “पीएसबी के अलावा, जो लगातार घाटे में चल रही इकाई है, कई अन्य बैंकों को चोकसी-मोदी और उनके समूह की कंपनियों के संपर्क में है।”
उन्होंने कहा, “सभी सरकारी बैंक साफ क्यों नहीं आ सकते हैं और संयुक्त रूप से अपना बकाया वसूलने के लिए कानूनी कार्रवाई कर सकते हैं।”
उटगी ने कहा कि अन्य बड़े सवाल यह हैं कि भारतीय रिजर्व बैंक और अन्य प्रभावित बैंकों में विदेशी मुद्रा में काम करने वाले विभागों और अधिकारियों के खिलाफ क्या कार्रवाई की गई है।
उन्होंने पूछा कि आरोपी (नीरव मोदी-चोकसी और अन्य) से कितनी बकाया राशि बरामद हुई है? बैंकों के आगामी विलय से पहले अब तक और क्या अभी उभर रहे विवरण दबाव में हैं।
उन्होंने जनहित में समाज की रक्षा और संपार्श्विक क्षति को प्रकट करने के लिए प्राथमिकता के आधार पर रियल्टी, रत्न और आभूषण क्षेत्रों में सभी भारतीय बैंकों में सभी खातों में ‘फॉरेंसिक ऑडिट’ की मांग की है।
इस साल की शुरुआत में, स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) ने पहली बार चोकसी और उसके परिवार के सदस्यों से 405 करोड़ रुपये के बकाया ऋण पर अपना सीना ठोक दिया था।
एसबीआई का यह खुलासा सार्वजनिक होने के दो दिन बाद आया था कि चोकसी ने अपनी भारतीय नागरिकता आत्मसमर्पण कर दी थी और एंटीगुआ और बारबाडोस द्वीप समूह की राष्ट्रीयता ले ली थी।
इस साल मार्च में, भारत में लाखों लोग एक शांत और अच्छे कपड़े पहने नीरव मोदी को लंदन की एक सड़क पर भगदड़ करते हुए देख कर दंग रह गए, और सबसक्यूंट के गुस्से ने यूनाइटेड किंगडम के अधिकारियों को गिरफ्तार कर लिया।
वर्तमान में, भारत यहां के कानूनों का सामना करने के लिए एंटीगुआ और बारबाडोस और यूके से निकले चाचा-भतीजे को पाने के लिए हर संभव प्रयास कर रहा है।
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